因為金融業蓬勃發展，許多理財專員都會不斷的提供資訊和建議的金融商品，許多券商、銀行、基金公司也都會出具很多研究報告，所以投資人無論是直接或間接都可以取得很多資料來做為自己投資、資產分配的參考。
然而近來金融環境丕變，股市及商品市場震盪更加劇烈，市場看法相當紛歧，如果人云亦云的話，將會變得無所適從。
企業面對的經營環境也競爭激烈，像前幾年很熱門的陸股及人民幣，近來表現卻失常走貶；以前NB很熱賣，相關公司股價很高，但自從iPad問世後，生態改變，業績衰退，股價就一蹶不振了，導致很多專家學者的建議或報告，因為特殊情形而常常會不如預期。
