有個故事，一位富豪比他預期的早去世了，見到上帝，富豪局促的說，來得匆忙，有許多事未了，能否准個假到人間交代完即刻回來？上帝說可以，但要一塊錢，富豪說沒問題，上帝說不，現在就要，富豪才發現一塊錢都拿不出來。
這故事說明了錢財生不帶來死不帶去，還有一個意涵，就是遺產規畫要麼來得及，要麼來不及，上帝從沒給誰准過假，哪怕是權傾一時的凱撒大帝，或被譽為天才的賈伯斯，沒例外過，所以我們都要有心理準備，遺產規畫不像其他規畫，它少有補課的機會。
剛入財務業時，聽到五大財務規畫有遺產這部分，不禁笑了出來，多年後回頭一看，才覺得當時的幼稚，遺產規畫是我認為五大財務規畫（保險、稅務、投資、退休、遺產）中最後一個要面對，卻也是有難度的項目。
